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つみたてNISA、いったい何に投資すべき？ 自分に合った投資先の探し方を解説！

いざ、つみたてNISAを始めようと思っても、何に投資をしたらよいのか悩む人も多いのでは？ お金の専門家・山中伸枝さんによると、世界中の株に幅広く投資することが重要とのこと。投資信託を選ぶ際には、手数料も要チェック！

教えてくれたのは…

山中 伸枝さん

山中 伸枝さん

ファイナンシャルプランナー。アセット・アドバンテージ代表。年金と資産運用のスペシャリストとして活躍。監修に『いちからわかる！ つみたてNISA＆iDeCo 2023年最新版』など。

自分に合った投資先を考える

SDGsやAIなど流行のキーワードには注意

いざ投資をしようと思ったときに悩みがちなのが、具体的な投資先。

「SDGsやAIなどのキーワード入りの投資信託が気になる人もいますが、名前で判断するのは性急すぎます。流行の名前がついたアクティブファンドは、1～2年程度で終わってしまうケースがありますし、手数料が高いことも。10年以上実績があるもので、手数料が低いものを選びましょう。とはいえ、自分で調べるのは大変だという人におすすめなのが、世界中の株に幅広く投資するベーシックなタイプの投資信託を選ぶこと。世界で力のある会社の株主になるイメージです。株ではなく、債券が気になる人もいますが、私は債券は株のように付加価値を生むものではないので、不要だと思います。資本主義社会なら、基本的には株が上がっていくのがセオリー。長期投資なら、株をベースに考えましょう」

投資信託を選ぶ際には、手数料も要チェック。

「つみたてNISA（’24年からはつみたて投資枠）で買える投資信託は、購入時の販売手数料はかかりませんが、信託報酬（保有中にずっとかかる手数料）が異なるので要確認です」

いったい何に投資したらよいかわからなければ、世界中の株に幅広く投資するのがよい。手数料も要チェック

投資信託を探すときは、このサイトも見てみよう!

何千本もある投資信託から、買うべき1本を選ぶ際には、ウエルスアドバイザー（旧モーニングスター）のサイトを見て検討するのもおすすめ。「“ファンドを探す”で、似たようなタイプの投資信託について、手数料（信託報酬等）や過去のリターンなどの比較もできますよ」。

ウエルスアドバイザーでファンドを検索!
https://www.wealthadvisor.co.jp/FundData/DetailSearch.do

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取材・原文／西山美紀　イラスト／カツヤマケイコ　※掲載の情報は’23年4月13日時点のものです。情報は変わることもありますので、詳細はHP等でご確認ください。※エクラ2023年6月号掲載
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